免税投资帐户
南非財政部長公佈免稅儲蓄帳戶於2015年3月1日開始實施,其目的是為鼓勵南非大眾儲蓄投資。英文為tax-free savings accounts。現在辦法如下:
每人每年可存R30,000在此帳戶,終生上限額為R500,000。未來這些上限應會根據南非通貨膨脹率調整。帳戶內利息,股息及增值所得皆免稅。若每年儲蓄金額超過3萬元,超過之部份將被課40%的稅。投資人開戶需有效的南非身份證。投資人可以隨時提領。
免稅儲蓄帳戶種類包括銀行存款帳戶,基金投資帳戶,南非零售國債,證交所交易基金。投資人可以有不止一個免稅儲蓄帳戶,但投資多個免稅儲蓄帳戶的投資總額每年上限為3萬元。
根據我們所搜集到的資料,已有以下銀行,保險公司,投資公司,證券商提供免稅儲蓄帳戶:
銀行:標准銀行,第一銀行(FNB),萊利銀行,ABSA, Investec
保險公司: Old Mutual, Sanlam, Discovery, Liberty, Momentum
基金投資公司: Glacier, Stanlib, Prudential, PSG
證券商:標準銀行,第一銀行,PSG等各大證券商
以下我們就一些金融機構免稅儲蓄帳戶產品內容做比較:
每人每年可存R30,000在此帳戶,終生上限額為R500,000。未來這些上限應會根據南非通貨膨脹率調整。帳戶內利息,股息及增值所得皆免稅。若每年儲蓄金額超過3萬元,超過之部份將被課40%的稅。投資人開戶需有效的南非身份證。投資人可以隨時提領。
免稅儲蓄帳戶種類包括銀行存款帳戶,基金投資帳戶,南非零售國債,證交所交易基金。投資人可以有不止一個免稅儲蓄帳戶,但投資多個免稅儲蓄帳戶的投資總額每年上限為3萬元。
根據我們所搜集到的資料,已有以下銀行,保險公司,投資公司,證券商提供免稅儲蓄帳戶:
銀行:標准銀行,第一銀行(FNB),萊利銀行,ABSA, Investec
保險公司: Old Mutual, Sanlam, Discovery, Liberty, Momentum
基金投資公司: Glacier, Stanlib, Prudential, PSG
證券商:標準銀行,第一銀行,PSG等各大證券商
以下我們就一些金融機構免稅儲蓄帳戶產品內容做比較:
什么是投资免税投资账户的好处?
税务优惠 |
帳戶內利息,股息,租金及增值所得皆免稅。
投資人可以隨時提領。提领也不用付税。 |
投资选择低费用 |
有多档不同种类基金供您选择,包括南非境内基金及海外基金,以匹配您的风险承受能力及投资需求。
政府明文规定,免税投资产品必须容易了解,透明化,并且符合投资人需求。基金管理公司不准收取绩效费。
|
弹性及自由 |
你可以随时提领而没有任何罚款。你可以随时转换所投资的基金,开始或停止每月定期定额投资而没有任何罚款。
|
费用透明及定期报告 |
所有费用都完全公开,我们将定期通报您的投资的各个方面。您也可以在线获取您的投资信息。
|
财富转移 |
若投资人身故,免税投资账户的余额将算为遗产的一部分,按照投资人之遗嘱分配。
|
谁应考虑投资免税投资账户?
- 想要每人每年投资达三万兰特
- 为孩子存教育基金
- 为老年退休储蓄投资
- 投资而不用缴一分税
最低投资额?
定期定额:每月R850起。最高每月投资额R2,500。你可以随时停止扣款而没有罚款。
单笔:一次性单笔投资金额为R30,000。
单笔:一次性单笔投资金额为R30,000。
我们的费用
初始顾问费:Allan Gray 1.50%加VAT(总计1.71%);Discovery - 2.00%加 VAT (总计2.28%)
年顾问费:1.00%加VAT(总计1.14%),每月月底计算,从客户投资账户扣除。
优惠政策:
若客户团购,至少五个人一同申请免税投资账户,我们免收初始顾问费!
若客户在本公司网站自行线上申请,初始顾问费为0%!
年顾问费:1.00%加VAT(总计1.14%),每月月底计算,从客户投资账户扣除。
优惠政策:
若客户团购,至少五个人一同申请免税投资账户,我们免收初始顾问费!
若客户在本公司网站自行线上申请,初始顾问费为0%!
我们的产品供应商
Allan Gray, Discovery, Glacier, Momentum, Old Mutual, Sanlam, Stanlib
德博首选供应商
Allan Gray |
我们建议客户选择Allan Gray提供之免税投资账户,其优点如下:
1. 南非最有信誉,最大规模的资产管理公司之一 2. 财务健全 3. 高效率投资管理平台 4. 使用科技提供优越使用者界面 5. 高素质员工提供优越客户服务 6. 低平台管理费用 7. 平台提供精选收益良好基金 8. 轻松创建定制,详细的投资概述 9. 让客户轻松网上下指令 10. 在帐户内的获利完全免税 11. 可以指定受益人 投资Allan Gray之免税投资账户,Allan Gray收取年管理费0.5%加VAT。 延伸阅读:Allan Gray免税投资账户(英文) Allan Gray免税投资账户可投资基金清单(英文) |
Discovery Invest |
我们建议客户选择Discovery提供之免税投资账户,其优点如下:
1. Discover是有信誉之金融集团 2. Discovery财力雄厚,投资人有保障 3. 轻松创建详细的投资建议书 4. 提供一系列全面的内部和其他公司基金,供投资人选择 5. 巧妙的利用技术,提供良好的在线客户服务 6. 费用具竞争力 7. 使用Discovery公司基金,则享有0.2%管理费用折扣 8. 在帐户内的获利完全免税 投资Discovery之免税投资账户,Discovery收取年管理费0.55%加VAT,若投资Discovery自家基金则年管理费降为0.35%加VAT。 延伸阅读:Discovery Invest免税投资计划(英文) |