本公司從頭至今從未介紹過債券基金。債券基金投資政府國債及投資級銀行債及企業債,提供投資人每季利息收益。當利率預期下降,債券價格上升。當利率預期上升,債券價格下跌。過去幾年南非政治黑暗期,經濟低迷,每次祖馬總統換財政部長,南非幣應聲下跌,債券價格下跌。現在新總統拉馬福薩上任,按照他的步驟和時間實行他的計畫,一串改革和將好的人放在重要政府部門,企業界及投資界信心開始恢復。穆迪信用評級將南非的主權信用評級維持在最低投資級別,評級前景從負面升為穩定,對債券和外匯市場帶來正面的影響。在政治及經濟轉好的基礎上,我們推薦艾倫格勒債券基金。 基金小檔案 資料來源: Allan Gray;數值為2月28日數值
德博基金評鑑:這是德博自創的基金評鑑,根據基金的投資理念、基金經理人學經歷、過去的表現和風險給予評分: 一星 – 劣; 二星 – 下等; 三星 – 普通; 四星 – 佳; 五星 – 優。 德博建議:這是德博給投資人想要短期或長期投資此基金的建議: 買進(Buy) – 投資人應購買基金; 持有 (Hold) – 已購買此基金的投資人應繼續持有,毋須賣出,但也不應追加買進; 減少(Lighten) – 投資人應賣掉部份基金; 賣出(Sell) – 投資人應賣掉全部基金。 警語:基金投資不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人應依照個人理財計畫和投資目標申購合適的基金.
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我們說明2018年投資理財專刊第一個投資理財方案,百萬富翁投資挑戰賽,使用的是Allan Gray基金投資平臺。此投資方案為10年期,起始是每月R5,500,月投資額固定不變,不會每年遞增。若投資人在任何時間,有任何原因取消要贖回,沒有解約金。 2018百萬富翁投資挑戰賽 – Allan Gray 我們要建立一個有紀律的投資族群 每個月5,500蘭特,10年,您就能晉升百萬富翁的行列 適合的理財目標: * 孩子教育基金 * 創業基金 * 為年老存錢 * 一般投資理財 如何運作
以上為此投資計劃預計每年度年底現金價值,實際值會根據所投資基金實際收益率而有所不同。
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作者叶人豪先生出生于台湾台北,1989年移民至南非,南非金山大学精算系毕业,拥有特许财务规划师(CFP)证照,在南部非洲从事精算,保险理财业务已达23年。現任MDRT南非約堡市主席。曾任约堡台湾商会会长。 文章分类
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