我们如何帮助客户 - 投资理财篇
以下是我们如何利用各种理财产品来帮助客户实例。我们相信利用适合的保险理财产品帮助客户累积财富,管理财富,为孩子教育基金,海外旅游,养老做好准备。
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李先生于2012年3月开始投资基金,金额R500,000。后来2012年底又追加40万。2014年初想要买房,就把基金卖出,总计R1,311,097,获利R411,097。
陈太太于2009年3月透过我们购买Discovery投资保单,每月R3,000。2014年满5年,想领出一半以偿还房屋贷款。保险公司给付R166,086。之后客户再继续投资五年。 冯小姐于2008年4月透过我们购买Momentum投资保单,每月R1,000。2013年满五年,保险公司给付客户R87,986。客户后来转投养老保险。 李小姐于2009年4月透过我们购买Discovery投资保单,每月固定R1,000。2014年满五年,客户想买车付头期款,申请领出,保险公司给付R81,183。 陈先生于2009年11月购买Discovery投资保单,每月R1,500。约一年后他把每月投资额增加到R5,000。2014年11月满五年,客户总计投入本金R346,306,获利R65,762,保单价值R412,068。客户见到期获利,申请领出,保险公司给付R412,068。 陈女士于2011年3月购买Discovery投资保单,单笔一次性投R2,000,000。五年后到期领回R2,910,614。五年期间收益率为45.5%。 蔡先生于2008年10月为自己和太太各办一份Discovery投资保单,每月R1,000。2016年8月客户想要买房,想把投资保单的钱用来买房子。在2016年9月5日保险公司给付R192,613.11,扣除资本利得税R8,342.94,净拿R184,270.17. 太太那一份保单净拿R185,759.97。两份保单总共领回R370,030.14. 张先生于2013年7月办理Discovery投资保单,单笔20万兰特加每月R1,500. 2016年5月客户想要用钱投资一家新的餐厅,因此从保单里提领R274,931,帮他完成开办新餐厅的梦想。 邢先生于2013年7月办理Discovery投资保单,每月缴R5,000。四年以后,2017年8月需要用钱,还未到五年申请提领。保险公司扣除解约金R8,886.48及资本利得税R5,330.66,给付客户R281,998.80. 吴先生于2012年7月办理Discovery保证固定利率计划,金额R300,000,年利率6.33%,五年期。五年后2017年7月到期,吴先生领回R407,669.90,免税。吴先生将此金额转投资。 陈女士于2012年7月办理Discovery保证固定利率计划,金额R1,000,000, 年利率6.22%,五年期。五年后2017年7月到期,陈女士领回R1,352,465.95,免税。 |
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