在这岁末年终时候,南非知名保险集团Discovery推出各类优惠酬宾活动。现在有以下两个值得南非华人注意并参与的投资方案:
一。Capital 200 | 300+ 基金,五年期,最高可达200%收益。最低投资额10万,11月15日以前递申请表。请点以下链接了解细节: Discovery 五年期保本基金 二。传统生存年金,头两年每月额外5%收入。这产品适合养老保险到期,要开始领退休金的人士。优惠到12月15日截止。 传统生存年金英文为Life Annuity或Fixed Annuity。当客户从公司退休,可以用退休金购买此类年金以获得每月稳定退休金收入。或是个人购买的养老保险,即Retirement Annuity到期了,可以转换此年金以获得每月稳定退休金收入。 举例:李先生的养老保险60岁到期,总额为R1,000,000。他听了理财顾问的建议,用此金额购买(转换成)Discovery的传统生存年金(Retirement Income Plan (Fixed Annuity))。此年金每月付他R10,423.61, 付终生。 由于他在优惠期间购入,因此有额外5%的收入,即R521.18。总计R10,955.79。他领优惠收入两年,即24个月。之后回复正常的R10,423.61。 若有意投资以上优惠方案的客户,请联系本公司投资理财部门,微信客服端 daebrstic, 或电话011-658-1333,电邮 service@daberistic.com
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南非最大的基金投资平台提供商 (LISP) 之一艾伦格勒 (Allan Gray) 降低了管理费。 Allan Gray 已降低国内第三方基金的管理费,自 2022 年 10 月 1 日起生效。 在 2023 年初,他们将结合客户的本地和离岸平台资产,以计算每个平台适用的管理费,使客户能够从较低的费用中受益。 在 2023 年初,他们将为投资总额低于 50,000兰特的新客户引入阶梯费。 Allan Gray 降低国内第三方基金的管理费 Allan Gray 的新费用已于 2022 年 10 月 1 日生效,概述如下。 此表说明100万以下的投资额管理费为0.5%,100万至300万为0.2%,300万至1000万为0.10%,超过1000万享有超低管理费0.075%。 艾伦格勒Allan Gray 国内基金收取的管理费将保持不变,每年 0.20%(不含增值税)。 结合本地和离岸平台资产计算管理费(从2023年起)
在计算您的管理费用时,Allan Gray 将结合您的本地和离岸平台资产,这将使您的更多资产受到较低费用等级的待遇。 目前,您的本地管理费基于与您的投资者编号相关联并适用于本地管理费等级的所有本地平台资产的市场价值。 您的离岸管理费是根据与您的投资者编号相关联的所有离岸平台资产的市场价值单独计算的,并适用于离岸管理费等级。 此更改的生效日期将在 2023 年初实施之前通知。 作为投资者,这一切对您意味着什么? 对于在 Allan Gray 资产超过 100 万兰特的客户,他们将享受减免的管理费,因此他们将保留更多的投资回报。 我们赞赏 Allan Gray 为客户降低投资成本。 对于 Allan Gray 资产低于 100 万兰特的客户,0.5% 的管理费保持不变。 对于投资少于 R50,000 的新客户,他们必须支付每年 1.0%(不含增值税)的阶梯管理费,直到他们的投资价值达到 R50,000。 因此,Allan Gray 对小投资者来说并不是那么划算。 这个成本是可以理解的,因为开设和维护投资者账户是有基本成本的。 如果您有任何问题或反馈,请发送电子邮件至 service@daberistic.com 以下是您需要了解有关IT3B和IT3C文件的信息: IT3B文件是关于你从投资中获得的收入。它体现了: 本地股息:这是在上一个纳税年度中,JSE上市公司支付给您的股息金额。我们主动为您支付20%的股息预扣税,并会体现在您的文件上,让南非国税局(SARS)知道这部分已经完成了,确保你在纳税申报表上公开这一点。 国外股息:这代表你从JSE上市公司获得的海外股息。虽然我们已经代表您支付了15%的股息预扣税,但您仍然需要在您的纳税申报表中标明这一点。 应税股息:这代表房地产投资信托(REIT)分配,适用于持有房地产投资公司股票的人。 利息:您在本地和海外投资中赚取的利息金是被视为收入的,所以您需要向国税局(SARS)申报。 银行账户利息:这是您在银行账户和存款账户上所赚取的利息。当您提交纳税申报表时,如果您在一年内得到的利息超过R23,800(65岁以上金额为R34,500),国税局是可以从中纳税的。 IT3C文件则是关于资本收益。你的投资增长了多少?你是否有卖掉其中的资产?你这样做有赚钱吗?国税局只对出售的股票或基金征税。 您的IT3C文件将显示: 你投资过的公司或信托基金的清单; 你每只股票有多少股,你花多少钱买的。因为你可以在一天以某个价格购买某只股票,然后在另一天价格不同的时候购买更多相同的股票,所以每股的成本会显示这些股票价格的平均值。如果你周一以R50买入一股,周三以R100再买入一股,你就有两股,你总共花了R150。虽然您是以不同的价格买入,但平均每股成本会是:R150除以2股=R75/股。 如果你以比买入时更高的价格卖出了一股股票,那你就赚了些钱,不是吗?国税局便会依此收税。“收益”反映你出售股票的金额,“利润/亏损”则反映你在出售中赚了多少钱或亏了多少钱。好消息是,只有当收益超过R40,000时,国税局才会收税——那就会是你开始需要对国税局缴税的时候。 改编自:易股 |
作者叶人豪先生出生于台湾台北,1989年移民至南非,南非金山大学精算系毕业,拥有特许财务规划师(CFP)证照,在南部非洲从事精算,保险理财业务已达23年。現任MDRT南非約堡市主席。曾任约堡台湾商会会长。 文章分类
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