我們說明2018年投資理財專刊第一個投資理財方案,百萬富翁投資挑戰賽,使用的是Allan Gray基金投資平臺。此投資方案為10年期,起始是每月R5,500,月投資額固定不變,不會每年遞增。若投資人在任何時間,有任何原因取消要贖回,沒有解約金。 2018百萬富翁投資挑戰賽 – Allan Gray 我們要建立一個有紀律的投資族群 每個月5,500蘭特,10年,您就能晉升百萬富翁的行列 適合的理財目標: * 孩子教育基金 * 創業基金 * 為年老存錢 * 一般投資理財 如何運作
以上為此投資計劃預計每年度年底現金價值,實際值會根據所投資基金實際收益率而有所不同。
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本公司曾在2012年出版南非投資商品精選一書,得到讀者及客戶熱烈迴響。有些客戶希望我們出更新版。在讀者的千呼萬喚之下,我們出版了2017年投資理財專刊,總計12頁,說明根據現金國內外趨勢及投資環境,所制定出的7個投資理財方案。讀者可以利用這些理財方案達成理財目標,例如買房,買車,孩子教育基金,為養老存錢,退休時領終身俸,環球旅遊等。電子版的投資理財專刊刊登在本公司網站上。若想要索取紙本的2017投資理財專刊,請到本公司新的Fourways辦公室索取,電話011-658-1333。 以下是2017年投資理財專刊中的第一個理財方案,跟讀者分享。 方案一:2017百萬富翁投資挑戰賽 – Discovery 我們要建立一個有紀律的投資族群 每個月5,000蘭特,10年,您就能晉升百萬富翁的行列 適合的理財目標 * 孩子教育基金 * 創業基金 * 為年老存錢 * 一般投資理財 如何運作 1. 和我們簽訂10年投資計劃合約。 2. 每個月投資5,000蘭特。每一年投資額會依據南非官方通貨膨脹率(CPI消費者物價指數)而遞增。十年預計投資本金為R754,674。 3. 十年到期時,我們保證會從您的投資方案期滿值給付您120萬蘭特(R1,200,000)。 4. 若您的投資方案期滿值少於120萬蘭特,我們會將差額給付您。 5. 若您的投資方案期滿值超過120萬蘭特,您將獲得實際期滿值。 6. 我們使用的投資工具為Discovery公司投資型保單(Discovery Invest Endowment Plan)。10年期滿時Discovery會給付Fee Payback Benefit紅利。期滿時所得金額免稅。 7. 我們會選擇所投資的基金,以達成投資目標。在合約期間,我們會根據基金績效及展望而更換所投資之基金。當我們通知您更換所投資之基金,您必須在通知您30天內更換基金。 8. 您可以選擇年繳或月繳投資額。 9. 如果您沒有按時繳交投資費用,那麼期滿120萬蘭特的保證將因此失效。您將得到投資工具期滿時實際價值。我們會給您14天寬限期補足您的投資費用。 10. 期滿前提出: 投資人在投資五年內提領會有解約金,依所領出金額的百分比計算,第一年底為12%,第二年底9%,第三年底6%,第四年底3%,第五年底0%。若期滿前提領,將取消期滿120萬蘭特的保證。 11. 如果您沒有遵守合約之任何一條,那麼期滿120萬蘭特的保證將因此失效。您將得到投資工具期滿時實際價值。 12. 此投資合約預計平均每年約有10%回報率。 13. 此合約根據現今南非所得稅法制定。若因南非所得稅法更改而對未來實際所得及投資保證造成影響,我們將於60天之內進行通知。 14. 此活動從2017年1月1日起,至2017年12月31日截止。投資人數限50人,一人最多可以購買三分,將以先加入合約者優先處理及計數。欲購從速,以免向隅。第一筆投資額必須在2018年1月1日前給付。 15. 我們每年會寄給您投資報告,並通知實際投資理財回報與預期投資理財回報之比較。 以上為此投資計劃預計每年度年底現金價值。預計每年存款遞增5%。若實際通貨膨脹率高於5%,則存款遞增將高於5%,而客戶期滿現金價值也將提高。年底現金價值為預計值,實際值會根據所投資基金實際收益率而有所不同。
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作者叶人豪先生出生于台湾台北,1989年移民至南非,南非金山大学精算系毕业,拥有特许财务规划师(CFP)证照,在南部非洲从事精算,保险理财业务已达23年。現任MDRT南非約堡市主席。曾任约堡台湾商会会长。 文章分类
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