如何选择投资产品
很多客户要投资时,面临许多投资选择,而不知该如何下手。我们在此给予客户一些指导,盼对您投资理财有所助益。 一。您投资的目的为何?若是有闲钱要投资,请见二。若是想为未来退休养老,请见三。若是为孩子教育投资,请见四。 二。有闲钱有投资。您的钱可以投资五年以上而不动用吗?那么我们建议投资型保单。若您希望能够在有需要时随时取出,我们建议投资基金。若您担心南非比贬值的风险,我们建议投资海外基金。 三。为未来退休养老投资。若您在正规公司上班,有每月薪水单,正常扣缴个人所得税,我们建议投养老保险。根据现行所得税法,所得最多15%可以投到养老保险,而养老保险保费可以抵扣所得。明年此限额提高至27.5%。若您没有正常扣缴个人所得税,或不想要受到南非退休金法提领限制(退休金需到55岁才能提领),我们建议办理10年期投资型保单或基金。 四。为孩子教育投资。您的钱可以投资五年以上而不动用吗?那么我们建议投资型保单。若您希望能够在有需要时随时取出,我们建议投资基金。 我该做单笔投资或定投(定期定额)? 这也是客户常问的问题。首先,这取决于客户的财务状况。若是可能,我们建议客户做单笔投资,这样立竿见影,较快看到绩效,看到回报。 若客户没法投资单笔,那么就做定投,每月一扣或每年一扣,积少成多,积沙成塔。 点此下载德博投资理财专刊(2018-2019年版) 想要进一步谘询投资理财吗?请填写以下表格,我们会尽快与您联系,谢谢! |
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