免税投资帐户
|
南非財政部長公佈免稅儲蓄帳戶於2015年3月1日開始實施，其目的是為鼓勵南非大眾儲蓄投資。英文為tax-free savings accounts。現在辦法如下：
每人每年可存R33,000在此帳戶，終生上限額為R500,000。未來這些上限應會根據南非通貨膨脹率調整。帳戶內利息，股息及增值所得皆免稅。若每年儲蓄金額超過3萬元，超過之部份將被課40%的稅。投資人開戶需有效的南非身份證。投資人可以隨時提領。 免稅儲蓄帳戶種類包括銀行存款帳戶，基金投資帳戶，南非零售國債，證交所交易基金。投資人可以有不止一個免稅儲蓄帳戶，但投資多個免稅儲蓄帳戶的投資總額每年上限為3.3萬元。 |
根據我們所搜集到的資料，已有以下銀行，保險公司，投資公司，證券商提供免稅儲蓄帳戶：
免税投资账户价值预估值，实际值根据基金绩效而有出入。
什么是投资免税投资账户的好处?
√ 税务优惠 |
帳戶內利息，股息，租金及增值所得皆免稅。
投資人可以隨時提領。提领也不用付税。 |
√ 投资选择
|
有多档不同种类基金供您选择，包括南非境内基金及海外基金，以匹配您的风险承受能力及投资需求。
|
√ 低费用
|
政府明文规定，免税投资产品必须容易了解，透明化，并且符合投资人需求。基金管理公司不准收取绩效费。
|
√ 弹性及自由
|
你可以随时提领而没有任何罚款。你可以随时转换所投资的基金，开始或停止每月定期定额投资而没有任何罚款。
|
√ 费用透明及定期报告
|
所有费用都完全公开，我们将定期电邮给您投资报告。您也可以在线获取您的投资信息。
|
√ 财富转移
|
若投资人身故，免税投资账户的余额将算为遗产的一部分，按照投资人之遗嘱分配。
|
谁应考虑投资免税投资账户?
- 想要每人每年投资达三万三千兰特
- 为孩子存教育基金
- 为老年退休储蓄投资
- 投资而不用缴一分税
最低投资额？
定期定额：每月R500起。最高每月投资额R2,750。你可以随时停止扣款而没有罚款。
单笔：一次性单笔投资金额为R33,000。
单笔：一次性单笔投资金额为R33,000。
投資收益率
基金公司提供的免税投资账户：平均年收益率8%至12%。客户需有长期投资，至少五年投资的心理准备。
银行提供的免税储蓄账户：利率为5%至7%。投资期为一年。
银行提供的免税储蓄账户：利率为5%至7%。投资期为一年。
我们的费用
初始顾问费：Allan Gray 1.50%加VAT（总计1.725%）
年顾问费：1.00%加VAT（总计1.15%），每月月底计算，从客户投资账户扣除。
年顾问费：1.00%加VAT（总计1.15%），每月月底计算，从客户投资账户扣除。
我们的产品供应商
Allan Gray, Discovery, Fedgroup, Glacier, Momentum, Old Mutual, Sanlam, Stanlib
德博首选供应商
Allan Gray |
8我们建议客户选择Allan Gray提供之免税投资账户，其优点如下：
1. 南非最有信誉，最大规模的资产管理公司之一 2. 财务健全 3. 高效率投资管理平台 4. 使用科技提供优越使用者界面 5. 高素质员工提供优越客户服务 6. 低平台管理费用 7. 平台提供精选收益良好基金 8. 轻松创建定制，详细的投资概述 9. 让客户轻松网上下指令 10. 在帐户内的获利完全免税 11. 可以指定受益人 投资Allan Gray之免税投资账户，Allan Gray收取年管理费0.575%。若投资其公司自家基金则免年管理费。 延伸阅读：Allan Gray免税投资账户（英文） |
以上为此投资计划预计每年度年底现金价值，预计年收益率10%；实际值会根据所投资基金实际收益率而有所出入。