免税投资账户问答集(Q&A)
問:任何人都可以開免稅儲蓄帳戶嗎?
答:任何有南非ID號碼或有效外国护照的個人,只要能符合最低投資額需求的皆可開戶。
問:未成年人可以開戶嗎?
答:未成年的孩童也可開戶,需要監護人的幫助開戶。孩童可以是帳戶持有人,父母為付款人。提領時錢必須進入孩童的銀行帳戶。
問:最低投資額是多少?
答:最低每月R500起,若是單筆R20,000起。
問:我需要投資多久?
答:免稅投資帳戶是活期帳戶,客戶可以選擇投資多少,投资多久。客戶可以隨時提領帳戶內金額。不過客戶應使用此帳戶做長期投資,以真能享受免稅優惠。
問:我現在銀行存款不就免稅?幹嘛還要投資此帳戶?
答:若客戶存款金額不高,每年本就有R23,800利息免稅額。所以在銀行開免稅儲蓄帳戶相比較下並沒有免稅優惠。
問:我該申請銀行,保險公司,證券商或基金投資公司的免稅儲蓄帳戶?
答:我們的建議是申請保險公司,證券商或基金投資公司的免稅儲蓄帳戶,投資ETF證交所交易基金或股票型基金,長期能獲得最高報酬,而且免稅優惠最大化。
問:免稅儲蓄帳戶的投資報酬率是多少?
答:若是銀行提供的免稅儲蓄帳戶,年利率為3%到5.5%。若是投資保險公司,證券商或基金投資公司免稅儲蓄帳戶,長期平均每年報酬率為6%至12%,但注意短期根據投資市場波動會有虧損風險。
問:我需要提供什麼資料才能開戶?
答:需要提供南非身份證明(ID或護照),銀行帳號證明(例如銀行對帳單),以及住址證明(例如水電單)。若是為未成年孩童開戶,需提供孩子出生證明(unabridged birth certificate)或護照。
問:我如何付款?
答:有兩種方式:
第一, 若是定期定額投資方式,可以設定劃賬,授權給基金公司每月從自己銀行帳戶劃賬。
第二, 若是一次性單筆投資方式,可以設定劃賬,授權給基金公司從自己銀行帳戶一次性劃賬。
問:我可以隨時改變免稅投資帳戶的投資選項嗎?
答:依產品供應商的規定而定。銀行的免稅儲蓄帳戶投資為銀行存款,沒有選擇餘地。保險公司,證券商和基金投資公司提供多樣基金供投資人選擇。客戶若要更改投資選項,可以通知保險公司或理財顧問,在三到四個工作日從原來投資組合改成新的投資組合。
答:任何有南非ID號碼或有效外国护照的個人,只要能符合最低投資額需求的皆可開戶。
問:未成年人可以開戶嗎?
答:未成年的孩童也可開戶,需要監護人的幫助開戶。孩童可以是帳戶持有人,父母為付款人。提領時錢必須進入孩童的銀行帳戶。
問:最低投資額是多少?
答:最低每月R500起,若是單筆R20,000起。
問:我需要投資多久?
答:免稅投資帳戶是活期帳戶,客戶可以選擇投資多少,投资多久。客戶可以隨時提領帳戶內金額。不過客戶應使用此帳戶做長期投資,以真能享受免稅優惠。
問:我現在銀行存款不就免稅?幹嘛還要投資此帳戶?
答:若客戶存款金額不高,每年本就有R23,800利息免稅額。所以在銀行開免稅儲蓄帳戶相比較下並沒有免稅優惠。
問:我該申請銀行,保險公司,證券商或基金投資公司的免稅儲蓄帳戶?
答:我們的建議是申請保險公司,證券商或基金投資公司的免稅儲蓄帳戶,投資ETF證交所交易基金或股票型基金,長期能獲得最高報酬,而且免稅優惠最大化。
問:免稅儲蓄帳戶的投資報酬率是多少?
答:若是銀行提供的免稅儲蓄帳戶,年利率為3%到5.5%。若是投資保險公司,證券商或基金投資公司免稅儲蓄帳戶,長期平均每年報酬率為6%至12%,但注意短期根據投資市場波動會有虧損風險。
問:我需要提供什麼資料才能開戶?
答:需要提供南非身份證明(ID或護照),銀行帳號證明(例如銀行對帳單),以及住址證明(例如水電單)。若是為未成年孩童開戶,需提供孩子出生證明(unabridged birth certificate)或護照。
問:我如何付款?
答:有兩種方式:
第一, 若是定期定額投資方式,可以設定劃賬,授權給基金公司每月從自己銀行帳戶劃賬。
第二, 若是一次性單筆投資方式,可以設定劃賬,授權給基金公司從自己銀行帳戶一次性劃賬。
問:我可以隨時改變免稅投資帳戶的投資選項嗎?
答:依產品供應商的規定而定。銀行的免稅儲蓄帳戶投資為銀行存款,沒有選擇餘地。保險公司,證券商和基金投資公司提供多樣基金供投資人選擇。客戶若要更改投資選項,可以通知保險公司或理財顧問,在三到四個工作日從原來投資組合改成新的投資組合。